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财富管理竞争加剧券商创新模式破局

发布时间:2021-10-14 19:04:45 阅读: 来源:制丸机厂家

财富管理竞争加剧券商创新模式破局

近些年,我国泛财富管理行业参与者不断增多,券商开展财富管理业务所面临的竞争也更加激烈,多家券商通过错位竞争、创新模式等方式寻求破局。

财富管理行业竞争加剧

券商善用优势错位竞争

近几年,银行理财子公司获批设立,互联网财富管理平台日益成熟,信托公司逐渐将财富管理作为转型重点,以诺亚财富为代表的三方财富管理机构也迅速发展,我国财富管理行业的市场参与者不断丰富化。

兴业证券财富管理相关负责人对记者表示,随着市场参与者的增多,财富管理业务的竞争的确比以往更加激烈。与此同时,财富管理可为的空间也随之增多,市场变得越来越大,新的机遇也还是有的,如今年新推出的基金投顾业务等。

在财富管理这个万亿市场中,不同参与者的关注焦点并不相同。国金证券相关业务负责人对记者表示,财富管理是所有金融机构都在发力的方向,只是不同的金融机构切入点各有不同,所以就产生了部分错位竞争。

与其他机构相比,券商拥有一流的投研团队、大量的专业投顾以及丰富的投资经验,在财富管理行业有着一定的差异化竞争能力。

上述国金证券相关业务负责人认为,券商的优势在于客群以权益类客户为主,对于投资风险的感受不同,但这也是券商的劣势,因为客户往往在认知层面把券商界定为股票服务商。“我们的优势在于转型较早,同时在转型过程中投资者教育及财富管理理念的普及也较为深入。”他说。

拒绝盲从海外经验

券商创新模式求破局

目前,我国财富管理行业发展仍然不够成熟,存在“佣金收入占比过高”、“投资者教育不够完善”等问题。

上述国金证券相关业务负责人对记者表示,客户的目的是实现财富稳健增值,而多数券商提供的服务同质化又比较严重,且未必能够满足客户的需求,客户目标和券商服务产生了错位,也就导致真正的咨询付费较难落地。模式创新需要券商首先夯实自身的专业服务,在此基础上才有创新的空间。

相比之下,海外财富管理行业已经形成了成熟的“资讯付费”模式,AI等科技手段的运用也更加熟练,国内也有许多从业者一直在积极地向海外机构学习。

上述兴业证券财富管理相关负责人对记者表示,国内券商与海外券商相比,无论是公司结构、监管环境,还是投资者的成熟度,都是不一样的,即使有很多好的成功经验,也不一定就可以直接复制,还是需要具体问题具体分析。

在借鉴海外经验的同时,多家券商也在通过模式创新来打造更深的“护城河”。

上述国金证券相关业务负责人称,公募基金投顾业务就是咨询付费模式的有效尝试。基金投顾业务能够涵盖多数客户,无论客户资产规模大小,瞄准客户需求及风险承受能力等真实需求,为客户提供相应的咨询服务。对于行业未来的创新方向,他说,券商后续或许逐步向账户管理等其他创新模式探索。

上述兴业证券相关负责人说:“从近期基金投顾业务资格的放开,以及投资顾问管理办法的意见征求,都让我们看到希望,我们对未来的模式创新也满怀期待。”

招商证券财富管理相关负责人认为,移动互联、大数据分析、智能投顾等新兴技术将被更广泛地应用于财富管理业务。

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